De staatssecretaris van Financiën heeft in een brief aan de Tweede Kamer een toezegging besproken die voortkwam uit een debat over pensioenonderwerpen. De vraag was of de kosten van persoonlijk pensioenadvies onbelast kunnen worden gelaten. 

Verplichte keuzebegeleiding onbelast

Op dit moment is verplichte keuzebegeleiding bij pensioenen, zoals geregeld in de Wet toekomst pensioenen (Wtp), onbelast. Deze begeleiding beperkt zich tot keuzehulp binnen de pensioenregeling en brengt geen privévoordeel met zich mee. 

Persoonlijk pensioenadvies belast

Persoonlijk pensioenadvies, dat bredere financiële aspecten zoals hypotheken omvat, levert daarentegen een privévoordeel op en wordt daarom gezien als belast loon in natura. De staatssecretaris geeft aan dat het onbelast maken van persoonlijk pensioenadvies tot ongelijkheden kan leiden. Sommige werknemers hebben hier wel en andere hebben hier geen fiscaal voordeel van. Daarnaast wijst hij op de administratieve lasten van een nieuwe uitzondering in de belastingwet. Om die redenen ziet hij geen aanleiding om de wet aan te passen en persoonlijk pensioenadvies onbelast te laten.